Vyloučení z platebního systému SWIFT je považováno za nejpřísnější sankční opatření Západu vůči Rusku. Zejména Německo se k tomu však staví odmítavě. To má také znepokojivý důvod. Deník Die Welt odpovídá na nejdůležitější otázky týkající se tohoto platebního nástroje.
Platební systém SWIFT je srdcem celého finančního světa. Servery SWIFTu umístěné v Belgii slouží ke zpracování plateb mezi 11 000 bankami a poskytovateli finančních služeb v přibližně 200 zemích. Vyloučení Ruska ze systému by mělo závažné důsledky. „SWIFT je finanční jaderná zbraň,“ řekl v pátek francouzský ministr financí Bruno Le Maire na okraj zasedání ministrů financí EU. Vyloučení Ruska by mělo za následek, že by všechny platby z Ruska a do Ruska byly zablokovány.
Vyloučení ze systému SWIFT by však mělo důsledky i pro německé a evropské banky a společnosti. Předseda CDU Friedrich Merz proto varoval před „masivními komplikacemi“ pro německou ekonomiku v důsledku sankcí SWIFT. Deník Die Welt přináší odpovědi na nejdůležitější otázky týkající se systému SWIFT.
Co je to Swift? Proč je považována za tak účinnou sankci?
SWIFT je především komunikační kanál. Vyloučení ruských bank ze systému SWIFT by mělo za následek vyloučení ruských finančních institucí z celosvětového finančního systému. To by bylo velmi bolestivé pro instituce, podniky a pravděpodobně i pro spotřebitele, přinejmenším v krátkodobém a střednědobém horizontu.
Kdo je pro vyloučení Ruska ze systému SWIFT?
Americká vláda přišla s myšlenkou vyloučení Ruska ze SWIFTu již před několika týdny. I Kanada se na to již zřejmě připravila. Po tomto kroku volá stále více evropských a německých politiků, jako je Norbert Röttgen (CDU) nebo Nicola Beerová (FDP), místopředsedkyně Evropského parlamentu. Ukrajinský ministr zahraničí Dmytro Kuleba vyzval státy EU, aby tento krok učinily ještě před čtvrtečním summitem.
Proč chtějí Německo, Itálie a další země udržet Rusko ve SWIFTu?
Sankce systémem SWIFT zatím v debatách odmítají zejména kancléř Olaf Scholz, ale také rakouský kancléř Karl Nehammer a zástupci Maďarska a Kypru. Kypr mezitím změnil názor a také v Itálii se objevují náznaky změny. Podle pozorovatelů z Budapešti nechce ani maďarský premiér Viktor Orbán skončit v EU izolován.
Argument kancléře Scholze je především politický: je třeba mít v rukávu účinnou možnost k dalšímu zpřísnění sankcí, pokud by to situace na Ukrajině vyžadovala.
Všechy články o rusko-ukrajinském konfliktu najdete ve zvláštní rubrice.
Kalkul, který za tím stojí, je následující: vyhlídka na ještě tvrdší sankce by mohla Putina přimět k ústupkům nebo alespoň k jednání. Kromě toho by Berlín mohl spekulovat, že komunikační kanály s Moskvou zůstanou otevřené, pokud nebudou ihned uvaleny nejtvrdší sankce. Kromě toho ještě existují dva ekonomické argumenty.
Co znamená rychlé vyloučení Ruska ze SWIFTu pro Německo?
Systém SWIFT se mimo jiné používá i k úhradě dodávek plynu z Ruska. V Berlíně a dalších hlavních městech panují obavy, že by Evropa mohla bez SWIFT zaostávat v platbách za plyn. Obava: Rusko by pak mohlo zastavit dodávky plynu.
Pozn. PQ: Východoevropské země jsou na ruském plynu závislé několikanásobně více než západní země. A to hned ze dvou důvodů. Jednak tvoří plyn z Ruska větší část jejich importu plynu, zadruhé pokrývají daleko větší část svého energetického mixu fosilními palivy, než je tomu na Západě (např. Německo vyrábí již téměř 50 % energie z obnovitelných zdrojů).
Více článků o energetice, obnovitelných zdrojích a ekologii najdete ve zvláštní rubrice.
Dotkne se blokace evropských bank?
Řada evropských bank má rozsáhlé aktivity v Rusku. Patří mezi ně italská Unicredit, rakouská Raiffeisen, ale také francouzská Société Générale. Dotyčné banky se zřejmě obávají, že jejich ruští věřitelé by mohli zastavit platby, jakmile přestane SWIFT fungovat. Ruští věřitelé si od bank v Evropské unii půjčili více než 50 miliard dolarů.
Co znamená vyloučení systému SWIFT pro ruské banky?
Veškeré vnitrostátní a mezinárodní peněžní toky v Rusku v současnosti probíhají přes společnost SWIFT a v případě jeho vyloučení by se zastavily. Ale jen krátkodobě. Ruské banky by totiž mohly přejít na transakční systém SPFS ruské centrální banky. Vznikla po prvních sankcích v důsledku anexe Krymu v roce 2014. Doposud se přes něj zpracovávalo asi 20 % tuzemských plateb. V případě nouze by na něj však mohly přejít všechny banky.
V případě náhlého prudkého zvýšení využití systému však může dojít k technickým prodlevám. Předpokládá se, že ruský stát a banky budou masivně investovat do SPFS – a tím systém ve střednědobém horizontu posílí.
Vyloučení ruských bank ze systému SWIFT tedy není všelékem, za který je vždy vydáváno. Ruskou ekonomiku by to sice značně poškodilo, ale ne ochromilo.
Jaké by to mělo důsledky pro evropské společnosti?
To je stále velmi nejasné. Mnozí se obávají, že by se evropské společnosti mohly krátkodobě dostat do problémů s likviditou, protože ruské společnosti by prozatím nemohly převádět finanční prostředky. Banky považují za možné, že by peníze byly nadále převoditelné. Skutečnost je ale taková, že tento proces by byl mnohem pomalejší a složitější.
Steinmeier varuje Putina: „Nepodceňujte sílu demokracie“
Banky a firmy jsou již nyní současnými sankcemi velmi zneklidněny a v současné době naplno zkoumají, jak se musí v budoucnu chovat, které obchodní vztahy musí zmrazit a kde musí jednat. „Toto je nejnebezpečnější fáze,“ zaznělo z jedné z velkých bank.
Zůstane SWIFT jednou z možností?
Je pravděpodobné, že se EU a USA na vyloučení ruských bank ze systému SWIFT dohodnou již v nejbližších dnech. Předseda Evropské rady Charles Michel oznámil nový balíček sankcí jen několik hodin po nočním summitu EU, na kterém se jednalo o rychlých sankcích. Německý ministr financí Christian Lindner (FDP) v pátek ráno při příchodu na neformální konferenci ministrů financí EU a eurozóny prohlásil: „Všechny možnosti jsou na stole.“ To je zřetelné prohlášení.
Odborníci z Evropské komise a Evropské centrální banky (ECB) v současné době zkoumají, jaké dopady by mělo zastavení provozu SWIFT na evropskou ekonomiku, uvedl Lindner v pátek odpoledne v Paříži. Jeho francouzský protějšek Le Maire uvedl, že šetření by mělo být ukončeno velmi rychle.
Zintenzivnění rétoriky je také reakcí na události na Ukrajině. Rychlá eskalace konfliktu překvapila mnoho hlavních měst; křivka učení zúčastněných aktérů je strmá. Například opatření ve čtvrtečním druhém balíčku sankcí EU byla z velké části zavedena již ve čtvrtek ráno, kdy ještě nebylo jasné, jaký bude rozsah ruské invaze na Ukrajinu. Pokud Rusko skutečně převezme kontrolu nad ukrajinským hlavním městem Kyjevem, neměla by již existovat žádná výmluva, proč nevyužít variantu SWIFT.
Jak rychle by bylo možné prosadit vyloučení ze systému SWIFT?
Zřejmě velmi rychle. Společnost založená na družstevním principu se sice považuje za politicky neutrální, ale její vedení by se řídilo politickým nařízením, uvádí Michael Gahler, mluvčí pro obrannou politiku křesťanskodemokratické frakce EPP v Evropském parlamentu. Sám nedávno společnost SWIFT, která sídlí na předměstí Bruselu, navštívil.
Thomas Piketty: Nerovnost a ideologie
„Zaměstnanci společnosti SWIFT mě ujistili, že budou dodržovat politická nařízení. Pokud by byly sankce zveřejněny ve věstníku EU, společnost SWIFT by je zavedla,“ sdělil Gahler. Po rozhodnutí o sankcích je možné zveřejnění v elektronickém právním věstníku během několika hodin.
Existuje precedens: již v roce 2018 Washington společnost SWIFT přinutil, aby vyloučila íránské banky, ačkoli se tehdy EU proti tomuto kroku postavila.
Co znamená vyloučení ze systému SWIFT z dlouhodobého hlediska?
Odborníci očekávají, že v dlouhodobém horizontu by tímto způsobem mohlo dojít k segmentaci mezinárodního finančního provozu: Čína již také vyvinula paralelní systém nazvaný CIPS. Přes CIPS již probíhají denní transakce v průměrné hodnotě přibližně 50 miliard dolarů. To je sice méně než denní objemy v průměru 400 miliard dolarů, které jsou zpracovávány prostřednictvím systému SWIFT. Objem však v poslední době silně vzrostl. Pokud by Rusko a Čína propojily své systémy a nabídly tak ostatním autoritářským státům alternativu, mohlo by to ohrozit dominanci USA na finančních trzích.
